+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Мошенничество с основными средствами

Время чтения Шрифт Множество граждан России и всего мира регулярно теряют свои деньги в результате финансовых мошенничеств. Преступники разрабатывают все новые способы, побуждающие граждан расстаться со своими накоплениями: от финансовых пирамид до лотерей. Методы обмана или введения в заблуждение могут быть разными, объединяет их только уголовно-правовая квалификация преступления как мошенничества, предусмотренного статьей Уголовного кодекса РФ. Виды финансовых мошенничеств Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст. Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых. Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака: преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов; преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

В Сети появляется все больше предложений пройти различные опросы за деньги.

Искажения в финансовой отчетности: как выявить мошенничество

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в году Колонка руководителя юридической компании Urvista и автора бесплатного семинара о финансовой безопасности. Среди них как предприниматели, так и частные лица.

Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками. Дать в долг по расписке Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты.

Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц.

Расписки ничуть не хуже денег? Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. И люди отдают не только свои деньги. Они ещё и сами занимают, веря этому бизнесмену.

История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам. Знаю много примеров, когда люди обеспечивают себе роскошную жизнь, живя в долг. Пример Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая.

Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика, и возит он товары чуть ли не самолетами и кораблями. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете?

У этого товарища был чёткий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Согласно легенде у него была процентная скидка от цены производителя и оборот в течение двух-трёх недель с учетом поставок.

Естественно за определённое время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они хотят инвестировать. Таких заёмщиков собралось около 30 человек. Жил мой знакомый в таком режиме три года.

Что самое интересное: чтобы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту пришёл компромат.

А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании. И у людей не возникало вопросов, ведь политика — дело грязное. Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать. Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются.

В азарте, возникающем от быстрого заработка, они забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд. Сама расписка и её написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. После этого начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество и расчётные счета, если они есть.

Но как правило у профессиональных мошенников нет ничего. И даже имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело. Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписку без залога имущества, либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.

Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. И желательно, чтобы жильё было получено не путем приватизации. С автомобилями сложнее: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

И еще один очень важный момент. Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счёт.

Недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Придётся отказаться от своих требований по возврату денег, чтобы избавиться от преследования. Иначе вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф. Даже если вы передаёте денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ.

И перечислять средства можно только банковским переводом со счёта на счёт. Уплывший безнал К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, поставки оборудования.

Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, а договоры поставки сформулированы идеально.

Пример В качестве примера приведу один из последних своих кейсов, который потом перерос в уголовное дело. Некий поставщик обработанного дерева создал порядка 70 сайтов на старых доменах, открыл штук десять компаний и активно брал предоплату за поставку дерева, даже под определённые размеры.

Цены были ниже рынка процентов на Оправдывал он это тем, что напрямую возит древесину из Архангельска, где стоят свои обрабатывающие станки. Отсрочка поставки составляла два-три месяца с момента внесения предоплаты.

За это время они набрали в качестве предоплаты ни много ни мало миллионов рублей. По факту эти деньги моментально обналичивались и складывались в карманы. Так работали они где-то месяца полтора. Потом отрубили колл-центры и сайты, выкинули в помойку документы.

У фирмы были подставные руководители, какие-то пьющие субъекты из регионов. Юридические адреса были формальностью, люди, отвечающие на телефон — обычные сотрудники колл-центров на аутсорсе с готовой разнарядкой на руках.

Так что установить личности людей, которые забрали деньги, было практически невозможно. Дело возбудили, однако активно заниматься им наши правоохранительные органы не стали. Да и возбудили его только из-за того, что поступило много заявлений от потерпевших из разных регионов.

Обычно в подобных ситуациях дела даже не заводятся. Проверяйте поставщика Одним словом, проверять каждого контрагента необходимо досконально. Если вы хотите отправить солидную сумму поставщику, с которым ранее никогда не работали, то стоит проверить его обороты, заказать выписку, чтобы убедиться, что компания работает более трёх лет, а руководители не номинальные.

Лучше всего, конечно, съездить на производство и убедиться во всём на месте. Наши арбитражные суды завалены исковыми заявлениями, которые в итоге приведут к взысканию денег с компании.

Вы получите такое решение суда, но возбуждение уголовного дела, как и в случае с расписками, практически всегда малоэффективно.

Классическая схема: презентация — деньги — где товар? Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то ещё.

Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если внимательно вчитаться, не гарантируют, что товар дойдёт в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству.

Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba. Пример Рассмотрим для примера чехлы для iPhone. Вы примерно понимаете, как они должны выглядеть. Возможно, на руках даже есть тестовый экземпляр. Заказываете целую фуру этих чехлов и думаете, как бы их растаможить и довезти до места назначения.

Кроме того, перевозчики не гарантируют, что товар придёт в надлежащем состоянии. Поэтому, когда товар приедет из Китая в Москву, вы не сможете толком ничего доказать.

Если только не отправите его обратно, ведь лишь в этом случае получится вернуть деньги за товар ненадлежащего качества. Где вас могут обмануть при такой схеме? Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе.

Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества.

Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения товара и проверки его качества. Это тяжело сделать, но возможно. Транспортно-логистические услуги. Вам могут элементарно не довезти товар.

Например, его часть может быть остановлена на таможне. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут её себе в карман, а потом продают на черном рынке.

Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда почти никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки.

Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несёт ответственность в случае потери товара. В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несёт, хотя на практике именно это вам и нужно.

В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а потом затеять судебную тяжбу с китайским производителем. Если речь идёт о сотнях миллионов долларов, и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна.

Потратитесь на судебные издержки и перелёты, не получив при этом результата. Допустим, фуру ограбили. И вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. От таких неприятностей можно застраховаться, чтобы в подобных случаях попытаться вернуть деньги по страховке.

Но страховые компании у нас тоже не спешат выплачивать деньги. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут обмануть.

Интернет-мошенничество - памятка для граждан

Мошенник представляется родственником, знакомым или коллегой по работе и взволнованным голосом сообщает, что задержан сотрудниками полиции и обвинён в совершении какого-нибудь преступления: хранение оружия или наркотиков, нанесение телесных повреждений, хулиганство, участие в ДТП. Далее в разговор вступает второй мошенник и представляется сотрудником правоохранительных органов. Как правило, цена вопроса от 1 до 30 тыс. Звонящий может находиться в любом месте, в т. Набирая заранее подготовленные телефонные номера или даже наугад, мошенник произносит определенные фразы, а далее действует по обстоятельствам.

Онлайн-мошенничество (Fraud)

В связи с участившимися случаями мошенничества и аферизма со стороны посторонних лиц в отношении граждан пожилого возраста и инвалидов, убедительно просим Вас проявлять бдительность и осторожность к незнакомым людям, которые, обманным путём, представляясь сотрудниками государственных учреждений социальной защиты, пытаются проникнуть в Ваше жилое помещение и получить конфиденциальную информацию о Вас, и ваших родственниках с целью незаконного использования её против Вас. Ни под каким предлогом не открывайте дверь посторонним лицам, даже если они представляются сотрудниками государственных учреждений. Сотрудники государственных учреждений никогда не придут к Вам без предварительного звонка. Будьте внимательны при изучении документа! Постарайтесь запомнить или переписать как можно больше информации. Выясните цель визита незнакомцев.

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в году Колонка руководителя юридической компании Urvista и автора бесплатного семинара о финансовой безопасности. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками. Дать в долг по расписке Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты. Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц. Расписки ничуть не хуже денег?

Этот способ упомянут в отчете, который подготовил Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере ФинЦЕРТ. Из-за несовершенства сценариев обработки переводов с помощью банкоматов злоумышленники сперва выбирают перевод от клиента к клиенту и указывают номер карты получателя.

При этом они пользуются тем, что в большинстве случаев руководители предприятий и организаций не знают норм амортизации и сроков службы основных средств. Отмечу, что аферы с основными средствами проще всего проводить на предприятиях, имеющих большое количество основных средств. Это неудивительно: если фирма имеет всего три компьютера и один станок, то списание любого из этих объектов даже после окончания нормативного срока службы обратит на себя пристальное внимание со стороны руководства.

Основные тренды в сфере борьбы с мошенничеством

Спасибо, полицейский! Подача заявлений на получение справки о судимости Получение архивной справки Операция "Курорт" Вечная память Медико-санитарная часть Телефонные мошенничества Одним из основных видов преступлений в телекоммуникационной среде является телефонное мошенничество, которое стремительно набирает силу и превращается в настоящую эпидемию. Оградить от мошенников в первую очередь способны лишь внимательность и здравомыслие самих граждан. Жертвами мошенников становятся все без исключения - это и бизнесмены, и чиновники, и звезды шоу-бизнеса, и обычные граждане.

Как уберечь свою компанию от мошенничества Как уберечь свою компанию от мошенничества Среди наиболее популярных мошеннических схем на предприятиях — сговор сотрудников с контрагентами с целью личного обогащения. Как с этим бороться?

Осторожно, контрагент! 5 мошеннических схем, которые используют недобросовестные компании

Первый заместитель начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Ильшат Янгиров раскрыл пять основных способов, при помощи которых мошенники опустошают карты граждан, и рассказал, как избежать потерь. Количество мошеннических операций в году превысило тысяч, и это выше, чем в году. Фото: Depositphotos. Цифра кажется мизерной лишь на первый взгляд. В абсолютном значении это почти миллиард - ,3 миллиона рублей.

Карта бита. Основные приемы мошенников с банковскими картами

Одновременно растет и число случаев мошенничества с ними. Какие основные способы кражи денег со счетов используют преступники и как избежать воровства, — в материале РИА Новости. Мошенники устанавливают на банкомат специальное устройство — скиммер, который копирует все данные с магнитной полосы карты.

ЦБ назвал основные виды банковского мошенничества. Центробанк в основном сталкивается с выводом средств под видом кредитов.

Интернет-мошенничество - памятка для граждан

Важнейшие задачи сотрудничества с клиентами, которые потребуется решить компаниям в ближайшие четыре года Крис Томас Chris Thomas из отдела управления продуктами и предложениями Experian делится своим мнением о трех важнейших задачах в сфере защиты от мошенничества, которые потребуется решить компаниям до года. Чтобы ознакомиться с полным отчетом, в котором проанализированы результаты опроса руководителей из телекоммуникационных и финансовых компаний и организаций в восьми областях региона EMEA, нажмите здесь.

Мошенничество бухгалтеров: как выявить и предотвратить

Бухгалтеры, кладовщики, водители, менеджеры или начальники отделов могут годами обманывать руководство. Как они это делают, рассмотрим далее.

Искажения в финансовой отчетности: как выявить мошенничество Автор ы : М. Брюханов М. Одна из основных целей подготовки такой отчетности — привлечение дополнительного финансирования за счет размещения акций компании или депозитарных расписок на ведущих фондовых биржах. Многие компании при установлении отношений с зарубежными партнерами оценивают степень надежности контрагента, в том числе, и на основании представляемой им финансовой отчетности.

Все вместе против мошенников

Ежедневно множество людей совершают онлайн-покупки билетов, оплату телефонных услуг, коммунальных услуг, оплату товаров Интернет-магазинов. Суммарно ежегодный оборот виртуального мира составляет сотни миллиардов долларов. И деньги эти привлекают не только бизнесменов, но и киберпреступников.

Однако, число случаев мошенничества, а также доля мошенничества с онлайн-транзакциями, растет еще быстрее. The Nilsen Report на примере платежей по картам демонстрирует стремительный рост фрода среди интернет-платежей.

Комментарии 9
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Савелий

    Вот посмотрел я, и одного не понимаю. Да, я считаю себя добропорядочным гражданином. Уверен, большинство себя считает таким же, же. Но советы-то даются всем подряд, без какого либо разбора и скорее всего, людям не особо честным и добрым она пригодится намного больше.

  2. yphacinun

    Где же ссылка на проверку запрета выезда?

  3. deipropun

    Россия страна парадоксов 😀

  4. Лариса

    Пидэрасам в Раде нет других дел кроме ебли.

  5. Генриетта

    Сука надо ЗАПРЕТИТЬ такие видосы, а то ПИДОРАСЫ будут от тюряги сбегать!

  6. tercamust

    Пора как в Германии ввести конский налог за владение собакой и чем больше вес породы тем дороже, кучу разрешений чтобы люди 10 раз подумали стоит ли заводить и чем им это обернется и штраф поднять в 50 раз за дерьмо оставленное на улице

  7. Мирослава

    Я кстати тоже не понимаю кто поставил дизлайк за это видео.

  8. Поликсена

    Щось велике і грубе ім,злодіям і аферистам,а не податок на вожкозароблені гроші.

  9. rejukosmaths1986

    От 100 до 500 $